داشتن ارزش تضمین متناسب با وام یا اعتبار درخواستی شما
مشتری ملزم است حداقل ارزش تضمینی معادل میزان اعتبار درخواستی، نزد کارگزاری آگاه داشته باشد. ارزش تضمین برابر است با 60 درصد دارایی سهام. (طبق تغییرات جدید از سوی بورس)
به عنوان مثال برای اخذ بسته اعتباری 60 میلیون تومانی مشتری حداقل باید حدود 100 میلیون تومان دارایی سهام داشته باشد.
نکته مهم: برای مشاهده ارزش تضمین دارایی خودتون می توانید از سامانه معاملاتی آگاه قسمت سبد سهام، میزان ارزش تضمین خودتون و مقدار مجاز فعال سازی وام یا اعتبار را مشاهده کنید.
همچنین دقت داشته باشید نباید میزان مجموع وام و اعتبار فعال شما بیشتر از مبلغ ارزش تضمین سبد سهام شما شود.
نکات قابل توجه شرایط خرید اعتبار و وام بآشگاه کارگزاری آگاه
خریدار برای دریافت وام حداقل باید در سطح پنج باشگاه آگاه باشد.
بر اساس تصمیم سازمان بورس، با توجه به مبلغ ریالی سبد سهام(ارزش تضامین) به میزان 60 درصد آن به شما اعتبار تعلق می گیرد. مثلا اگر 100 میلیون سهم داشته باشید، حداکثر 60 میلیون اعتبار یا وام به شما تعلق می گیرد.
بعد از فراهم بودن شرایط گفته شده باید به صورت حضوری به یکی از شعب کارگزاری آگاه مراجعه کنید و قرارداد اعتباری را امضا کنید.
در کارگزاری با توجه به سبد سهام شما، سقفی ریالی برای استفاده از اعتبار مشخص می کنند.
قرارداد اعتباری، ویژه بسته های اعتباری و فارغ از قرار داد دریافت کد بورسی می باشد.
در صورت وجود ارزش تضمین کافی، دریافت اعتبار بالای ۵۰۰میلیون ریال نیز امکان پذیر است. بهعنوان مثال برای دریافت اعتبار ۱ میلیارد ریالی ۳ ماهه میتوان درخواست خرید دو بسته ۵۰۰ میلیون ریالی سه ماهه ثبت نمود.
حداکثر سقف مجاز برای دریافت اعتبار یک ماهه، ۲۰۰میلیون ریال (۲۰ میلیون تومان) است و مشتری امکان درخواست اعتبار بیشتر با سررسید یکماهه را ندارد.
در مدت زمان استفاده از بستهها، هر ماه ۳۰روز تقویمی در نظر گرفته شده است.
تاریخ اعمال یعنی تاریخی که مشتری تمایل دارد از آن تاریخ به بعد از بسته مورد نظر خود استفاده نمایید.
تاریخ درخواست حداقل باید یک روز کاری پیش از تاریخ اعمال باشد.
برای مشاهده تاریخ سررسید بسته های اعتباری خود می توانید از طریق نسخه تحت وب آساتریدرآگاه، به حساب معالات بر خط خود وارد شده و از بخش وضعیت مانده تاریخ سررسید هر بسته را مشاهده نمایید.
در صورت عدم استفاده از بسته اعتباری خریداری شده، هزینه پرداختی برای بسته به ازای روزهای استفاده نشده محاسبه و به صورت مرتب به حساب بآشگاه فرد بازگردانده میشود.
با تسویه به موقع (در تاریخ سررسید)، جایزه خوش حسابی به میزان ۵ درصد از قیمت اصلی پرداخت شده بابت اعتبار استفاده شده، به حساب بآشگاه مشتری واریز می شود
توجهات مهم فعال سازی اعتبار از طریق باشگاه 20
برای تمدید وام یا اعتبار باید تاریخ اعمال را یک روز بعد از اتمام وام یا اعتبار فعلی ثبت کنید.
برای تمدید وام یا اعتبار می توانید از وام یا اعتبار جدید استفاده کنید.
دقت داشته باشید باید قبل از خرید وام یا اعتبار به یکی از شعب کارگزاری مراجعه کنید و قراراداد اعتباری امضا کنید.
در صورتی که درخواست شما توسط آگاه رد شد باید شماره پیگیری درخواست را به همراه عکس از گزارش درخواست رد شده برای پشتیبانی سایت ارسال کنید.
به هیچ عنوان نباید قبل از اعمال مبلغ درخواست در پرتفوی آگاه درخواست را در سایت باشگاه20 تایید کنید.
روز تاریخ اعمال درخواست و بعد از اعمال مبلغ در پرتفوی آگاه شما باید در سایت باشگاه20 صفحه ی حساب کاربری اقدام به تایید درخواست کنید.
آماده ارسال: ابتداییترین وضعیت درخواست بسته اعتباری ثبت شده، “ آماده ارسال برای کارگزاری” است. در این مرحله هنوز درخواست شما از بآشگاه برای سیستم اعتبارات ارسال نشده است.
در انتظار تایید کارگزاری: در این مرحله شرایط شما جهت دریافت اعتبار توسط سیستم تایید شده و درخواست اعتبار شما جهت بررسی نهایی و انجام، به واحد مربوطه ارسال می گردد. شایان ذکر است در این مرحله شما امکان لغو بسته را نداشته و تنها می توانید درخواست “انصراف” بدهید که در صورت تایید درخواست “انصراف” شما توسط واحد اعتبارات، بسته اعتباری لغو خواهد شد.
در انتظار تایید استفاده کننده:هنگامیکه شما برای شخص دیگری درخواست بسته اعتباری می دهید، تا پیش از تایید دریافت کننده اعتبار، این وضعیت نمایش داده می شود. در نظر داشته باشید که در صورت تایید استفاده کننده، شما دیگر امکان لغو با انصراف درخواست را نخواهید داشت و تنها “لغو” توسط استفاده کننده اعتبار امکان پذیر خواهد بود.
منقضی شده: در بسته های انتقالی، دریافت کننده اعتبار تا ۴۸ ساعت کاری قبل از تاریخ اعمال بسته امکان قبول یا رد بسته را دارد. درصورتیکه هیچگونه اقدامی از سوی استفاده کننده اعتبار صورت نپذیرد، سیستم بصورت خودکار بسته اعتباری را رد کرده و در گزارش اعتبارات وضعیت “منقضی شده” نشان داده می شود. بدیهی است وجه حاصل از خرید بسته اعتباری به حساب بآشگاه شما (درخواست کننده اعتبار) عودت داده خواهد شد.
تایید شده:با توجه به کامل بودن مدارک شما نزد کارگزاری، بسته مورد نظر تایید شده و از زمان تاریخ اعمال (که شما مشخص کرده بودید)، قابل استفاده در حساب معاملاتی شما (نزد کارگزاری آگاه) است.
رد شده: با توجه به نقص تمام یا بخشی از مدارک شما برای دریافت اعتبار نزد کارگزاری، بسته مورد نظر تایید نشده و با وضعیت رد شده در گزارش قابل مشاهده است. همچنین علت رد بسته (عدم وجود قرارداد اعتباری نزد کارگزاری، عدم کفایت موجودی وجه تضمین و .. ) در همین گزارشدرج شده است. با رد بسته مورد نظر، قیمت خرید آن به حساب بآشگاه شما عودت داده خواهد شد.
لغو شده: گر پیش از زمان ارسال درخواست به واحد اعتبارات، از درخواست خود منصرف شوید، میتوانید با استفاده از گزینه لغو (در بخش گزارش بستههای اعتباری در ستون توضیحات) آن را لغو نمایید. بدیهی است پس از لغو بسته، قیمت خرید آن مجدداً به حساب بآشگاه شما عودت داده خواهد شد.
در صورتی که قصد تمدید اعتبار یا وم خودتون رو دارید و امکان تمدید مجدد از حساب خودتون وجود ندارد می توانید از باشگاه 20 بعد از خرید وام یا اعتبار تاریخ اعمال درخواست را یک روز بعد از اتمام درخواست فعلی ثبت کنید.
اگر مشتری قصد دارد از محل فروش سهام، اعتبار خود را تسویه نماید، لازم است که دو روز کاری قبل از پایان مهلت بسته، نسبت به تسویه آن اقدام کند.
اگر مشتری قصد دارد از محل فروش اوراق مشارکت، اعتبار خود را تسویه نماید، لازم است که یک روز کاری پیش از پایان مهلت بسته، نسبت به تسویه آن اقدام کند.
چنانچه مشتری قصد تمدید اعتبار خود را دارد، به شرط وجود ریال کافی در بآشگاه با همان شرایط بسته قبلی، میتواند به گزارش اعتبارات مراجعه نموده و در گزارش مذکور، بسته مورد نظر را تمدید کند. شایان ذکر است که گزینه “تمدید” تا یک روز قبل از تاریخ سررسید فعال است.
چنانچه مشتری قصد تمدید اعتبار خود را داشته باشد ولی شرایط خرید همان بسته را نداشته باشد، می تواند بسته یا بستههای دیگری را خریداری نموده و تاریخ اعمال آن را یک روز پس از تاریخ سررسید اعتبار قبلی انتخاب کند ولی باید در نظر داشته باشد که ارزش بسته یا بسته های خریداری شده کمتر از ارزش بسته قبلی نباشد.
در صورتی که قصد تمدید اعتبار یا وام خودتون را از طریق سایت باشگاه20 را دارید باید پس از خرید اعتبار یا وام تاریخ اعمال درخواست را یک روز بعد از اتمام درخواست فعلی قرار دهید.
برای استفاده از خدمات باشگاه20: خرید و فروش بسته اعتباری، وام و امتیاز، تایید شماره تلفن همراه الزامی می باشد. برای تایید شماره همراه باید از طریق صفحه حساب کاربری شماره همراه خودتون رو تایید کنید.
برای خرید فروش بسته های اعتباری، وام و امتیاز این مطلب را با دقت تا انتها مطالعه کنید.
نکته مهم: این سامانه هیچ گونه مالیاتی از کاربران دریافت نمی کند و مالیات درخواست ها از همان کارمزد دریافت شده پرداخت می شود.
درصورتی که اعتبار مورد نظر شما ( با توجه به مدت زمان و ارزش بسته ) در لیست بسته ها / وام موجود بود:
ابتدا باید با توجه به مبلغ تعیین شده بسته اعتباری / وام، حساب کاربری خود را از صفحۀ حساب کاربری > افزایش اعتبار، به میزان مبلغ بسته اعتباری / وام + 1 درصد کارمزد شارژ کنید.
پس از شارژ حساب و برگشت به صفحۀ فروشگاه بسته اعتباری / فروشگاه وام، بسته مورد نظر را انتخاب کنید و پس از انتخاب تاریخ اعمال بسته و کد باشگاه خود بر روی دکمۀ تایید کلیک کنید.
باید منتظر بمانید تا فروشنده بسته شما را منتقل کند.
در صورتی که بسته اعتباری / وام مورد نظر شما در لیست اعتبارات / وام ها موجود نبود:
ابتدا باید با توجه به مبلغ اعتباری / وام دریافتی حساب کاربری را از صفحۀ حساب کاربری > افزایش اعتبار، به میزان مبلغ بسته + 1 درصد کارمزد شارژ کنید.
در صفحۀ حساب کاربری > افزودن بسته را انتخاب کنید.
پس از وارد نمودن مشخصات بسته درخواستی دکمه افزودن را کلیک کنید.
پس از ثبت درخواست باید منتظر بمانید تا فروشنده ای به درخواست شما پاسخ دهد و بسته درخواستی را برای شما انتقال دهد.
درصورتی که امتیاز مورد نظر شما ( تعداد و مبلغ هر امتیاز ) در لیست امتیازات موجود بود:
ابتدا باید با توجه به مبلغ امتیاز درخواستی حساب کاربری را از صفحۀ حساب کاربری > افزایش اعتبار به میزان مبلغ امتیاز + 1 درصد کارمزد شارژ کنید.
پس از شارژ حساب و برگشت به صفحۀ فروشگاه امتیازات، امتیاز مورد نظر را انتخاب کنید و پس از وارد نمودن تعداد امتیاز و کد باشگاه خود بر روی دکمۀ تایید کلیک کنید.
باید منتظر بمانید تا فروشنده تعداد امتیاز مورد نظر شما را منتقل کند.
در صورتی که امتیاز مورد نظر شما در لیست امتیازات موجود نبود، برای ثبت درخواست:
ابتدا باید با توجه به تعداد امتیاز و مبلغ درخواستی حساب کاربری را از صفحۀ حساب کاربری > افزایش اعتبار، به میزان مبلغ امتیاز + 1 درصد کارمزد شارژ کنید.
در صفحۀ حساب کاربری > افزودن امتیاز را انتخاب کنید.
پس از وارد نمودن تعداد امتیاز و مبلغ هر امتیاز و کدباشگاه ، دکمه افزودن را کلیک کنید.
پس از ثبت درخواست باید منتظر بمانید تا فروشنده ای به درخواست شما پاسخ دهد و تعداد امتیازدرخواستی را برای شما انتقال دهد.
در ابتدا پیام کوتاهی برای فروشنده ارسال می شود که در آن پیام کوتاه شماره پیگیری درخواست، کدباشگاه خریدار و تاریخ اعمال درخواست ذکر شده است.
پس از دریافت این پیام فروشنده باید اعتبار / وام مورد نظر را در تاریخ اعمال ذکر شده به کدباشگاه خریدار منتقل کند. برای انتقال اعتبار / وام لطفا مقاله نحوه انتقال اعتبار باشگاه کاگزاری آگاه را مطالعه کنید.
پس از انتقال، از صفحه ی حساب کاربری > اعتبارات من بر روی دکمه ی “انتقال داده شد” کلیک کند.
پس از کلیک فروشنده بر روی دکمه ی “انتقال داده شد” پیام کوتاهی برای خریدار با مضمون تایید اعتبار درخواست داده شده در سایت باشگاه آگاه ارسال می شود.
خریدار موظف است پس از دریافت پیام کوتاه به سایت باشگاه کارگزاری آگاه به نشانی bashgah.com رفته و درخواست انتقال داده شده را از قسمت خدمات > گزارش > گزارش اعتبارات تایید کند.
در روز تاریخ اعمال و پس از تایید در سایت باشگاه کارگزاری آگاه و اعمال مبلغ درخواست در پرتفوی، خریدار حداکثر تا ساعت 12 روز تاریخ اعمال فرصت دارد تا با مراجعه به صفحۀ حساب کاربری > اعتبارات من من بر روی دکمه ی “فعال شد” کلیک کند.
امتیاز:
پیامی از طریق اس ام اس برای فروشنده ارسال می شود که در آن تعداد امتیاز، نام و نام خانوادگی و کد باشگاه خریدار ذکر شده است.
پس از دریافت پیام، فروشنده باید به سایت باشگاه کارگزاری آگاه به نشانی bashgah.com مراجعه کند و با توجه به کدباشگاه خریدار و تعداد امتیاز درخواست داده شده، تعداد امتیاز را به خریدار منتقل کند.
پس از انتقال، از صفحۀ حساب کاربری > امتیازات من بر روی دکمه ی “انتقال داده شد” کلیک کند.
بعد از انتقال امتیاز و تایید توسط خریدار اس ام اس ارسال می شود برای خریدار.
پس از این خریدار حداکثر 3 ساعت فرصت دارد تا با بررسی انتقال انجام شده در سایت باشگاه 20 با مراجعه به صفحه ی حساب کاربری > امتیازات من بر روی دکمه ی “امتیاز دریافت شد” کلیک کند.
در صورتی که خریدار بسته اعتباری حداکثر تا روز تاریخ اعمال، و خریدار امتیاز حداکثر طی یک روز معمولی نه کاری، اعتباریا امتیاز انتقال داده شده را تایید نکند، امکان هیچگونه ادعایی نمی تواند داشته باشد، و مبلغ درخواست به حساب فروشنده واریز می شود. در صورتی که بسته یا امتیاز ظرف 3 ساعت انتقال داده نشد حتما به پشتیبانی اطلاع دهید. شماره تلفن پشتیبانی، آی تلگرام و واتساپ در صفحه تماس با ما وجود دارد.
مبلغ انتقالی به فروشنده به صورت پایا واریز می شود و حداکثر 12 ساعت طول می کشد.
خریدار اعتبار توجه داشته باشد که حتما باید اول به کارگزاری مراجعه کند و قرارداد اعتباری امضا کند و در صورت عدم رعایت این موضوع عواقب آن به عهده خریدار می باشد.
تاریخ اعمال انتخابی باید حداقل برای یک روز بعد از امروز باشد در غیر این صورت کارگزاری اعتبار را منقضی و لغو می کند، همچنین با توجه به اینکه تا تایید نهایی توسط کارگزاری مبلغ اعتبار فروشنده بلوکه می شود، تاریخ اعمال اعتبار را حداکثر چهار روز آینده ثبت کنید.
از آنجایی که از ساعت 22 – 24 ممکن است فروشنده امکان انتقال اعتبار / وام برای تاریخ اعمال روز بعد را نداشته باشد، بهتر است تاریخ اعمال انتخابی را برای دو روز بعد انتخاب کنید.
درخواست های فروش با پس زمینه ی بنفش رنگ و درخواست های خرید با پس زمینه آبی در سایت مشخص شده اند.
برای خرید وام حتما خریدار باید در سطح پنج باشگاه آگاه باشد.
فروشنده توجه داشته باشد که هزینه اعتبار استفاده نشده طی دوره بسته اعتباری در قالب وجه نقد در حساب بآشگاه خریدار منظور میگردد.
خریداران اعتبار و وام توجه داشته باشند اگر اعتبار را برای روز بعد از درخواست می خواهند بهتر است ثبت درخواست را به ساعت های پایانی روز موکول نکنند.
خریدار توجه داشته باشد که هزینه اعتبار استفاده نشده طی دوره بسته اعتباری در حساب بآشگاه “شما”منظور گردد.
نکته مهم: خریدار پس از اضافه شدن مبلغ درخواست به پرتفوی، در سایت باشگاه20 > حساب کاربری بر روی دکمه “فعال شد” اعتبار مورد نظر کلیک کند.
**درصورتی که خریدار تا ظهر روز تاریخ اعمال تایید نکند، عواقب آن به عهده خودش می باشد.
پاسخ سوالات پر تکرار:
بعد از درخواست خریدار بسته های اعتباری یک پیام کوتاه با متن کد باشگاه خریدار و تاریخ اعمال بسته اعتباری به فروشنده ارسال می شود و از فروشنده درخواست می شود که بسته / وام را به کد باشگاه خریدار انتقال دهد و بعد از انتقال در سایت کارگزاری آگاه، به سایت باشگاه بیست در قسمت حساب کاربری مراجعه کند و بر روی دکمه ی “انتقال داده شد” بسته مورد نظر کلیک کند. بعد از کلیک فروشنده بر روی دکمه ی “انتقال داده شد” به خریدار پیامکی مبنی بر تایید بسته انتقالی در سایت باشگاه کارگزاری ارسال می شود. خریدار موظف هست بعد از تایید بسته اعتباری در سایت باشگاه کارگزاری آگاه و بعد از تایید توسط کارگزاری به سایت باشگاه بیست در قسمت بسته های من مراجعه کند و بر روی دکمه ی “دریافت شد” کلیک کند.
منظور از درصدی که پایین بسته های اعتباری درج شده مبلغی است که فروشنده اضاف بر اعتبار لازم برای فروش قرار داده. مثلا برای فعال سازی بسته ی دو میلیونی یک ماهه هر کس نیاز دارد 37 هزار تومان اعتبار باشگاه داشته باشد که فروشنده ی این بسته، قیمت درخواستی بسته را 74 هزار تومان که معادل صد درصد می باشد را قرار داده است.
سامانه خرید و فروش بسته اعتباری آگاه جهت سهولت شما می باشد و جهت اطمینان بخشی می توانید متن چرا به ما اعتماد کنید؟ را مطالعه کنید.
در صورت عدم اطمینان به سامانه برای خرید و فروش بسته اعتباری، وام و امتیاز لطفا متن چرا به باشگاه 20 اعتماد کنید؟ را مطالعه کنید.
نکته: کارمزد دریافت شده بابت هزینه ارسال پیام کوتاه، سرور، مالیات، تبلیغات و پشتیبانی سامانه می باشد.
منظور از ژنولوژی در بآشگاه مشتریان کارگزاری آگاه چیست؟
درختواره بآشگاه، نموداری درختی از زیر مجموعههای اعضا است. درختواره که از این پس به نام ژنولوژی از آن یاد خواهد شد، شمایی کلی را از وضعیت مشتری/ کاربر و زیرمجموعههای مستقیم و غیرمستقیم وی به نمایش میگذارد. زیرمجموعههای یک فرد زمانی شکل خواهد گرفت که توسط دیگران به عنوان معرف معرفی و اعلام شود. زیرمجموعهها یا مستقیماند یا غیر مستقیماند (زیرشاخه).
زیرمجموعه مستقیم به زیرمجموعههایی اطلاق میشود که مستقیماً توسط یک شخص به بآشگاه وارد شدهاند. زیرمجموعه غیرمستقیم یا زیرشاخه، به زیرمجموعههایی گفته میشود که جزو زیرمجموعههای زیرمجموعه فرد باشند.
ژنولوژی و توسعه آن، برای هر یک از اعضا امتیازاتی دارد. در ازای معرفی معرف توسط هر زیر مجموعه مستقیم که مشتری کارگزاری آگاه باشد، ۵۰۰ امتیاز به معرف (که توسط زیرمجموعه معرفی میشود) و ۴۰۰ امتیاز به زیرمجموعه تعلق میگیرد. در صورتی که زیرمجموعه مستقیم، کاربر بآشگاه باشد (مشتری کارگزاری نباشد) ۵۰ امتیاز به معرف و در زمانیکه کاربر مذکور به مشتری تبدیل شود ۴۵۰ امتیاز به معرف داده میشود.
به ازای معرفی معرف توسط هر یک از زیرمجموعههای غیر مستقیم که مشتری کارگزاری آگاه باشند، ۱۰۰ امتیاز به معرف قبلی و ۵۰۰ امتیاز به معرف مستقیم، تعلق میگیرد. تصویر شماره ۳ گویای این مطلب است.
تغییر سطح با گسترش ژنولوژی
با توجه به امتیازاتی که فرد میتواند از زیرمجموعههای مستقیم و غیرمستقیم خود کسب کند، دستیابی به سطوح مختلف برای وی امکانپذیر خواهد بود.
انتقال ژنولوژی
هر یک ازاعضای بآشگاه (مشتریان و کاربران) این امکان را دارند تا در هر زمان، ژنولوژی خود را به فرد دیگری از اعضا منتقل نماید. پس از انتقال ژنولوژی، امکان بازگشت آن برای شخص منتقل کننده یا مدیریت سایت میسر نیست، بلکه تنها کسی که امکان عودت آن را دارد، شخص گیرنده ژنولوژی است.
اعتبار مبلغی است که کارگزاری برای مدت مشخصی جهت خرید سهام در اختیار مشتریان خود قرار می دهد .
جهت دریافت اعتبار پس از عضویت در باشگاه کارگزاری آگاه و امضای قرارداد اعتباری در هر یک از شعب کارگزاری ، با توجه به میزان وجه نقد موجود در حساب باشگاه خود ، می توانید اقدام به خرید بستههای اعتبار موجود نمایید .
برای فعال کردن بسته اعتبار خود ، وارد باشگاه آگاه شوید در قسمت منو ، گزینه خدمات و سپس بخش بستههای اعتباریرا انتخاب نمایید . هر کدام از بسته هایی که فعال (به رنگ آبی) باشد را میتوانید انتخاب کنید و مبلغ این اعتبار را به حساب آنلاین خود انتقال دهید . برای خرید اعتبار کارگزاری آگاه میتوانید وارد سایت جامع bashgah20.ir شوید.
فروشگاه باشگاه به منظور رفاه حال شما عزیزان راه اندازی گردیده است تا مجموعه کاملی از خدمات و امکانات باشگاه کارگزاری آگاه را برای شما فراهم آوریم . تلاش می کنیم تا هر آنچه شما نیاز داشته باشید به سهولت ، سرعت مهیا کنیم تا موجبات رضایت شما عزیزان فراهم گردد .
در حال حاضر کارگزاری های زیادی در بازار سرمایه مشغول به فعالیت هستند. اما تعداد کارگزاری هایی که خدمات مناسب ارائه میدهند کم است. در کنار دیگر خدماتی که یک کارگزاری خوب باید داشته باشد، اعطای اعتبار به کاربران از مهمترین خدمات یک کارگزاری میباشد. این روزها معامله گران در بورس به دنبال کارگزاری هستند که اعتبار خرید و فروش سهام را به کاربران ارائه دهد. اعتبار معاملاتی به سرمایه ای گفته میشود که کارگزاری آن را به طور موقت در اختیار کاربران قرار میدهد.
مفهوم کارگزاری
افراد برای ورود به بازار سرمایه و سرمایه گذاری در آن باید از طریق کارگزاری ها اقدام کند. کارگزاران بورس شرکت هایی هستند که به عنوان واسطه عمل کرده و خریداران و فروشنده ها در بازار سهام را به هم وصل میکنند. تمام کارگزارهایی که در حال فعالیت هستند مجوز تاسیس و فعالیت خود را از سازمان بورس اوراق بهادار اخذ کرده اند. از وظایف مهم یک کارگزاری میتوان اعطای اعتبار به کاربران را نام برد.
اعتبار یکی از خدماتی است که کارگزاری ها به مشتریان خود اختصاص میدهند. اعتبار همان پول یا سرمایه ای است که کارگزاری طبق دستورالعمل سازمان بورس به طور موقت در اختیار سرمایه گذاران قرار میدهد. مشتریان توسط سرمایه ای که کارگزاری در اختیار آنها قرار داده در یک بازه زمانی خاص، علاوه بر سرمایه خود از این اعتبار برای خرید و فروش سهام استفاده میکنند. اعتباری که کارگزاری در اختیار مشتریان قرار میدهد تنها برای خرید اوراق بهادار، سهام و فعالیت در بازار سرمایه مورد استفاده قرار میگیرد. دریافت اعتبار از کارگزاری ها همراه با ریسک است و فقط معامله گران حرفه ای و تحلیل گران میتوانند از این اعتبار برای کسب سود استفاده کنند. در صورت نداشتن اطلاعات کافی در این حوزه، وارد شدن به بازار سرمایه توصیه نمیشود.
مزایای دریافت اعتبار از کارگزاری
دریافت اعتبار از کارگزاری باعث میشود تا مشتری قدرت خرید بالاتری داشته باشد و با سرمایه کم سود زیادی را نصیب خود کند. اگر معامله گر با تحلیل بازار آشنایی داشته باشد و هوشمندانه عمل کند میزان اعتباری که از کارگزاری دریافت میکند بر بازدهی سرمایه تاثیر بیشتری دارد. همچنین دریافت اعتبار از کارگزاری باعث ایجاد تنوع در سبد سهام میشود.
در ادامه به معرفی تعدادی از کارگزاری ها که به مشتریان اعتبار اختصاص میدهند میپردازیم.
از مهمترین خدماتی که کارگزاری مفید به مشتریان خود ارائه میدهد، اعتبار بدون گرفتن بهره میباشد. دریافت اعتبار توسط مشتریان کارگزاری مفید از طریق سامانه پلکان صورت میگیرد. برای این منظور ابتدا وارد سایت پلکان شده سپس طبق تصویر زیر با کلیک بر روی گزینه پاداش در منوی بالا، لیست پاداش برای کاربر نمایش داده میشود. در مرحله بعد بر روی بسته های اعتباری کلیک کرده و میتوانید با توجه به امتیاز کسب شده در پلکان بر روی بسته اعتباری مدنظر کلیک کرده و به سبد خرید خود انتقال دهید و در آخر با کلیک بر روی تسویه حساب در سبد خرید درخواست خود را ثبت کنید. در پایان این مرحله باید منتظر پاسخ بخش اعتبارات باشید تا درخواست شما به تایید نهایی برسد.
متقاضیان دریافت اعتبار از کارگزاری مفید باید امتیاز لازم برای کسب اعتبار را داشته باشند. بدون کسب امتیاز امکان دریافت اعتبار وجود ندارد. برای دریافت اعتبار از کارگزاری مفید علاوه بر کسب امتیاز، فرد متقاضی باید شرایط لازم برای دریافت اعتبار را داشته باشد. این شرایط و قوانین را سازمان بورس اوراق بهادار مشخص کرده است. طبق این قوانین افراد میتوانند 60 درصد از ارزش پرتفوی خود را از کارگزاری اعتبار دریافت کنند.
پلکان مفید
کارگزاری مفید برای اعطای اعتبار به کاربران خود طرح پلکان را طراحی کرده است. کاربران میتوانند با انجام معاملات و یا شرکت در مسابقاتی مانند حدس روند صعودی و نزولی یک سهم امتیاز کسب کرده و از بسته های اعتباری برخوردار شوند. در جدول زیر تعداد بسته های معاملاتی کارگزاری مفید با شرایط خرید آنها ذکر شده است.
بسته اعتباری
امتیاز مورد نیاز
گردش معامله مورد نیاز برای دریافت امتیاز
10 میلیون تومان به مدت 30 روز
185
54،940،000
20 میلیون تومان به مدت 30 روز
350
1،023،400،000
50 میلیون تومان به مدت 30 روز
820
2،397،680،000
100 میلیون تومان به مدت 30 روز
1540
4،502،960،000
ویژگی اعتبار کارگزاری مفید
کاربران برای درخواست اعتبار باید از طریق پلکان اقدام کنند.
اعتبارات کارگزاری مفید بسیار متنوع بوده و برای مشتریان با هر سطح قابل استفاده است.
مشتریان فعال میتوانند از بسته های کوتاه مدت استفاده کنند.
تمدید اعتبار در کارگزاری مفید بسیار ساده است.
دریافت اعتبار در کارگزاری مفید کاملا رایگان بوده و کارمزد ندارد.
انعقاد قرارداد فقط یک بار نیاز به مراجعه حضوری دارد.
امکان تسویه اعتبار زودتر از موعد در کارگزاری مفید در بخش سفارشات پلکان وجود دارد. مشتریان میتوانند اعتبار معاملاتی دریافتی خود را زودتر از موعد با کارگزاری تسویه کنند. در زمان ثبت درخواست تسویه حساب توسط مشتری باید حتما مانده حساب مشتری به اندازه مبلغ اعتبار باشد و در این صورت یک روز کاری بعد اعتبار از حساب مشتری کسر میشود. در صورتی که تا زمان سررسید اعتبار کمتر از 5 روز کاری مانده باشد، تسویه زودتر از موعد امکانپذیر نیست.
3- دریافت اعتبار از کارگزاری آگاه
برای دریافت اعتبار از کارگزاری آگاه کاربران باید از طریق سایت Bashgah20.ir اقدام کنند. مشتریان کارگزاری آگاه با وارد کردن نام کاربری و رمز عبور میتوانند بسته های فعال را مشاهده کنند. اگر فردی از کاربران کارگزاری آگاه نباشد ابتدا باید در سایت کارگزاری آگاه اقدام به ثبت نام کند. کارگزاری آگاه برای کاربران خود به دو حالت بسته های اعتباری و وام قرض الحسنه خدمات ارائه میدهد. کاربران برای دریافت اعتبار از کارگزاری طبق قرارداد دو جانبه و برای مدت مشخصی میتوانند اقدام کرده و حتما در زمان تعیین شده اعتبار دریافتی را تسویه کنند. بسته های اعتباری کارگزاری آگاه تنوع بالایی داشته و کاربران میتوانند به اندازه 65 درصد از پرتفوی بورسی خود اعتبار دریافت کنند.
داشتن حساب کاربری در کارگزاری آگاه یکی از اولین قدم ها برای دریافت اعتبار از این کارگزاری است. همچنین افزایش موجودی ریالی در باشگاه مشتریان این کارگزاری یکی دیگر از شرایط مهم برای دریافت اعتبار میباشد. در ادامه به تعدادی از شرایط دریافت اعتبار از کارگزاری آگاه میپردازیم.
مشتریان کارگزاری آگاه برای دریافت اعتبار حتما باید حساب باشگاه مشتریان خود را شارژ کنند، امکان خرید بسته های اعتباری بدون داشتن ریال باشگاهی امکان پذیر نیست.
کاربران حتما باید قرارداد اعتباری در یکی از شعب کارگزاری امضا کنند.
پرتفوی سرمایه گذار برای دریافت بسته های اعتباری باید ارزش تضمینی داشته باشد. به عبارت دیگر، طبق قوانین و مصوبات سازمان بورس، سرمایه گذار به اندازه درصد مشخصی از پرتفوی خود را میتواند اعتبار دریافت کند.
در صورت وجود ارزش تضمینی کافی، اعتبار بالای 50 میلیون تومان برای سرمایه گذار امکان پذیر است.
امکان دریافت اعتبار بیش از 20 میلیون تومان برای کاربر در یک ماه وجود ندارد.
برای تمدید بسته های اعتباری، امکان تغییر تاریخ وجود ندارد و به صورت خودکار یک روز پس از تاریخ سر رسید ثبت میشود.
در مدت زمان استفاده از اعتبارهای معاملاتی، هر ماه 30 روز در نظر گرفته میشود.
برای مشاهده وضعیت درخواست جهت بهره مندی از اعتبارهای معاملاتی در باشگاه مشتریان میتوانید به قسمت «گزارش» و انتخاب «گزارش اعتبارات» در منو سایت مراجعه کنید.
برای لغو درخواست بسته اعتباری تا 48 ساعت قبل از اعمال درخواست فرصت دارید.
هر کدام از بسته های اعتباری دارای تاریخ تسویه هستند و در زمان درخواست، شما قادر به مشاهده این اطلاعات هستید. دقت داشته باشید که در زمان ارسال درخواست برای خرید بسته سه ماهه، شما باید تمام جوانب را در نظر بگیرید که آیا در این مدت میتوانید به معامله و کسب سود در بورس بپردازید و تا قبل از پایان سه ماه مبلغ دریافتی را تسویه کنید. در همین راستا به شما پیشنهاد میکنیم که دو روز قبل از پایان مهلت تسویه، حساب خود را شارژ کنید تا کارگزاری به صورت خودکار مبلغ اعتبار را از حساب شما برداشت کند. در کارگزاری آگاه این خدمات به صورت رایگان و بدون دریافت کارمزد ارائه میشود و کارگزاری به اندازه اعتباری که در اختیار سرمایه گذار قرار داده، از حساب شما کسر میکند.
4- دریافت اعتبار از کارگزاری اقتصاد نوین
کارگزاری اقتصاد نوین هم یکی دیگر از کارگزاریهایی است که برای کاربران خود اعتبار معاملاتی اختصاص میدهد تا مشتریان در کنار سرمایه اصلی خود از این اعتبار برای خرید سهام بیشتر استفاده کرده و سود بیشتری کسب کنند. به این نکته توجه کنید که با گرفتن اعتبار میتوانید در بازار بورس سود بسیاری کنیدد و یا بالعکس این شرایط نیز میتواند اتفاق بیفتد، اگر شرایط بازار مساعد نباشد دریافت اعتبار میتواند باعث ضرر جبران ناپذیری به مشتری باشد. مشتریان میتوانند از طریق سایت کارگزاری اقتصاد نوین در این کارگزاری ثبت نام کنند و از خدمات کارگزاری استفاده نمایند.
در کارگزاری اقتصاد بیدار ملاک برای اعطای اعتبار، گردش حساب متقاضی است. در صورتی که مشتری از کاربران کارگزاری باشد گردش حساب فصل گذشته بررسی خواهد شد و اگر عضو کاربران کارگزاری اقتصاد بیدار نباشد در این صورت باید گردش حساب سه ماه گذشته خود را در فرمت اکسل برای بررسی به کارگزاری ارسال کند. مقداری اعتباری که کارگزاری اقتصاد بیدار به مشتریان خود اعطا میکند برابر است با معادل 5 تا 7 درصد از متوسط ارزش معاملات در سه ماه گذشته مشتری است. این مبلغ هر سه یکبار روند مثبت یا منفی دارد.
ویژگی های اعتبار کارگزاری اقتصاد بیدار
دریافت اعتبار معاملاتی از کارگزاری اقتصاد بیدار در صورت وجود حداقل حجم گردش حساب در هر موقع از سال برای مشتریان امکان پذیر است.
تضمین دریافت اعتبار از کارگزاری اقتصاد نوین به این صورت است: کارگزاری برای جلوگیری از تغییر ناظر و مشکلات پیش رو سهام فرد را در کارگزاری فریز میکند. علاوه بر این معادل 150 درصد مبلغ اعتبار از مشتری چک صیادی در وجه کارگزاری اقتصاد بیدار گرفته میشود. مشتری باید این چک را به اسم خود و بدون تاریخ به قسمت اعتبارات کارگزاری ارائه دهد.
تسویه اعتبارات در کارگزاری اقتصاد بیدار
مهلت نهایی برای تسویه حساب ها، یکبار در پایان سال بوده و تمام مشتریان در این زمان حتما باید با کارگزاری تسویه کنند.
5- دریافت اعتبار از کارگزاری مبین سرمایه
کارگزاری مبین سرمایه یکی دیگر از کارگزاری هایی است که اعتبار معاملات برای مشتریان اعطا میکند. دریافت اعتبار یک انتخاب مناسب برای افراد حرفه ای در دنیای بورس است که خود را برای هر شرایطی آماده کرده اند. معامله گران حرفه ای می توانند توسط اعتبار دریافتی از کارگزاری ها بهترین سود را از معاملات خود کسب کنند. مشتریان میتوانند با مراجعه به باشگاه مشتریان کارگزاری مبین سرمایه، هم ثبت نام خود را انجام دهند و هم در منوی سمت راست با انتخاب بخش اعتبارات از شرایط و ضوابط دریافت اعتبار اطلاع پیدا کنند.
شرایط دریافت اعتبار از کارگزاری مبین سرمایه
اعتبار کارگزاری مبین سرمایه حداقل به میزان 5 درصد گردش ماهانه به مشتری تعلق میگیرد.
در کارگزاری مبین سرمایه اعتباری به سهام بازار پایه اختصاص داده نمیشود.
میزان اعتباری اعطایی به مشتری در ماهای آینده پس از اخذ، نسبت به گردش ماهیانه مشتری افزایش یا کاهش مییابد.
به گردش معاملات کمتر از 100 میلیون تومان در ماه اعتباری تعلق نمیگیرد.
برای دریافت اعتبار حداقل دو سهم باید در سبد موجود باشد، به تک سهم اعتبار تعلق نمیگیرد.
ویژگی های اعتبار کارگزاری مبین سرمایه
در کارگزاری مبین سرمایه اعتبار اعطایی به مشتری بدون بهره میباشد.
در زمان دریافت اعتبار از کارگزاری مبین سرمایه باید قرارداد اعتباری امضا شود.
برای تضمین دریافت اعتبار از کارگزاری، مشتری باید چک به ارزش 1.5 برابر اعتبار به کارگزاری تضمین بدهد.
به دلیل بدون بهره بودن اعتبار در کارگزاری مبین سرمایه، در زمان داشتن اعتبار امتیاز باشگاه به کاربر تعلق نمیگیرد.
تسویه اعتبارات در کارگزاری مبین سرمایه
تسویه اعتبار در کارگزاری مبین سرمایه در پایان اسفند و یک بار در سال انجام میگیرد.
اگر به این موضوع علاقه مندید این مقاله را هم بخوانید
در این مقاله به توضیح تعدادی از کارگزاریها که اعتبار برای کاربران خود اعطا میکنند پرداختیم. سرمایه گذاران بازار بورس باید قبل از دریافت اعتبار شرایط و ضوابط کارگزاری برای دریافت اعتبار را مطالعه کنند تا با مشکلی مواجه نشوند. به این نکته توجه کنید اگر از افراد تازه کار در زمینه فعالیت های بورسی هستید و اطلاعات و آگاهی کافی در زمینه معاملات بورسی و تحلیل سهم ندارید توصیه میکنیم اقدام به دریافت اعتبار نکنید چون ممکن است ضرر جبران ناپذیری به کاربر وارد شود.
قیمت وام های ۲ و ۳ میلیونی برابر با ۱۵% مبلغ کل وام می باشد.
قیمت وام های ۵ و ۱۰ میلیونی برابر با ۱۰% مبلغ کل وام می باشد.
مزایای دریافت وام آگاه و بسته های اعتباری
بدون نیاز به ضامن
بدون نیاز به چک
بدون نیاز به سفته
مدت زمان بازپرداخت
۱ ماهه
۳ ماهه
۶ ماهه
۱۲ ماهه
نحوه بازپرداخت و تمدید وام
برای بازپرداخت: می بایست مبلغ وام را یک روز کاری زودتر از تاریخ سررسید در حساب آنلاین کارگزاری خودتون داشته باشید، در زمان تسویه بصورت اتوماتیک مبلغ وام از حساب شما برداشت می شود.
برای تمدید: می بایست به تاریخ یکروز بعد از تاریخ سررسید قبلی، اتوماتیک وام قبلی شما تمدید می گردد.
مبلغ وام آگاه چقدر است؟
دریافت وام آگاه به ۲ صورت امکان پذیر است: وام قرض الحسنه و بسته های اعتباری؛ اما این دو چه مزایا و تفاوت هایی با هم دارند.
بسته های اعتباری
شما به ازای خرید و فروش سهم هایی که از طریق پنل معاملاتی کارگزاری آگاه انجام می دهید با توجه به سطح باشگاه مشتریان خود مبلغی بصورت وجه نقد به حساب مجازی شما در باشگاه بر می گردد که می توانید آن را نقداً دریافت کنید و یا بعنوان خرید بسته های اعتباری با زمان سررسید مشخص شده استفاده کنید.
همانطور که در تصویر مشاهده می کنید در زیر هر کدام از بسته های اعتباری مبلغی که باید از حساب باشگاه خود برای تهیه آن پرداخت کنید ذکر شده.
وام قرض الحسنه
این نوع وام بصورت قرض الحسنه هست و نیازی به بازپرداخت آن نیست. کارگزاری آگاه در اقدامی بسیار عالی به مانده ریالی که در حساب پنل معاملاتی خود دارید، به تعداد روزهای رسوب شده در پایان هر ماه بررسی و به همان میزان به شما وام قرض الحسنه پرداخت می نماید که می توانید با آن سهام بخرید.
به سطح (قله) پنجم در بآشگاه آگاه رسیده باشید. (از طریق خرید و فروش هام + معرفی دوستان)
لازم است در پرتفوی بورسی خود ارزش تضمینی معادل با اعتبار دریافتی داشته باشید. در حال حاضر، طبق قوانین سازمان بورس، ارزش تضمین اعتبارهای معاملاتی برای سهام و صندوقهای قابل معامله سهامی و درآمد ثابت، ۶۵ درصد است.
اگر برای اولین بار است که از این خدمت باشگاه مشتریان آگاه استفاده می کنین می بایست بمنظور آگاهی از مبلغ وام آگاه، بر روی محاسبه رسوب کلیک کنید.
ویژگی ها : خرید و فروش در بستر امن و قابل پیگیری مشاهده درخواست های خرید و فروش درگاه آنلاین پرداخت جهت واریز آنی پشتیبانی قوی در طول روز و بدون تعطیلی و …
بستههای اعتباری یکی از خدمات ممتاز کارگزاری آگاه است که با داشتن شروط لازم، مشتریان قادر هستند از این بستههای اعتباری به منظور انجام معاملات در بازار بورس بهرهمند شوند. برای استفاده از بستههای اعتباری باید ۳ شرط مهم را رعایت کنید:
داشتن ریال باشگاه در حساب کاربری برای خرید بستههای اعتباری و یا خرید از افراد دیگر از سامانه جامع، مطمئن و کاربردی bashgah20.ir
امضای قرارداد اعتباری در یکی از شعب کارگزاری آگاه (بدون هزینه)
باشگاه 20 یک مجموعه و پک کامل برای ارائه خدمات خرید و فروش اعتبار کارگزاری آگاه است که به صورت معری فروشندگان و خریدار به هم برای انجام معامله شل گرفته است.